Zou jij je studie hebben gedaan als...

Je 30.000 euro studieschuld eraan zou overhouden? Na afschaffing van de basisbeurs wordt 30.000 de gemiddelde studieschuld van een pas afgestudeerde. Had jij voor dat bedrag dezelfde studiekeuze gemaakt als je gedaan hebt?

Ik ben gelukkig al bezig met mijn bachelor, dus die kan ik gewoon afmaken met stufi. Maar als ik begin aan mijn master heb ik dus geen stufi en ov-kaart meer. Ik zou graag een academische en een research master doen, maar dat plan gaat me een kleine 30.000 euro studieschuld opleveren. Als ik alleen een academische master doe, heb ik een schuld van ongeveer 11.200 euro, en als ik alleen een research master doe, eindig ik met ruim 20.000 schuld. Ik vind dit echt eng hoge bedragen, dus als ik bedenk wat ik voor studieschuld zou hebben als ik ook tijdens mijn bachelor geen stufi zou hebben gekregen, denk ik dat ik een andere keuze zou hebben gemaakt.

Tsja, ook dan had ik wel graag een diploma op zak willen hebben, dus ik was zeker wel geen studeren.
Of ik deze studie was gaan doen.. Nee. Maar meer omdat ik nu gewoon weet dat het toch niet echt iets voor mij is.
Als ik heel zeker zou weten wat ik zou willen, zou ik die schuld daar wel voor over hebben.

Maar hoe weet je vooraf heel zeker dat dat is wat je echt wil? Had je al twijfels aan je studie voordat je begon? Heb je toen iets gekozen, zo van, dit lijkt me leuker dan andere dingen, maar het lijkt me niet fantastisch?

Ja, zit er nu midden in, en heb straks dus een schuld van rond de 30.000 euro.. Liever een schuld dan geen opleiding en altijd maar ongeschoold werk moeten doen waarvan ik weet dat ik niet gelukkig wordt, omdat ik er geen uitdaging in kan vinden.

Ja dan had ik mijn opleiding ook gedaan, ongeschoold werk word ik niet gelukkig van.

Hoelang ben je zoiets dan aan het afbetalen AN?

Ik vind al die bedragen altijd schokkend hoog, haha.

Ja want mijn studie is betaald door mijn werkgever.

In andere gevallen had ik het denk ik niet gedaan. Niet zoals de banenmarkt er voor mij nu uit ziet.

Maar ongeschoold werk is toch niet het enige alternatief voor de studie die je gedaan hebt? Die keuze was inderdaad vrij makkelijk geweest. Maar er zijn tig studies, en ook binnen je studies kun je verschillende keuzes maken. Wel of niet naar het buitenland, wel of niet stage, wel of niet een bestuursjaar, wel of niet 20 uur per week erbij werken, wel of niet een master, en welke master dan?

Rush, je bent 15 jaar aan het afbetalen. Tenzij je het sneller kan natuurlijk, maar in principe is de aflostermijn 15 jaar.

SuperGrover schreef:Rush, je bent 15 jaar aan het afbetalen. Tenzij je het sneller kan natuurlijk, maar in principe is de aflostermijn 15 jaar.

Ohhh, dat scheelt wel zo`n periode.

Maar stel nou dat je een hoge studieschuld hebt en je kan daarna geen passende baan (met passend salaris) vinden. Dan moet je wel minder goed betaald werk doen, maar dan moet je toch ook gewoon betalen? Of als je helemaal geen werk kan vinden?

Rush schreef:

SuperGrover schreef:Rush, je bent 15 jaar aan het afbetalen. Tenzij je het sneller kan natuurlijk, maar in principe is de aflostermijn 15 jaar.

Ohhh, dat scheelt wel zo`n periode.

Maar stel nou dat je een hoge studieschuld hebt en je kan daarna geen passende baan (met passend salaris) vinden. Dan moet je wel minder goed betaald werk doen, maar dan moet je toch ook gewoon betalen? Of als je geen werk kan vinden?

Dat is dus de kern van het probleem, als je het mij vraagt. Als ik de garantie had dat ik een baan op niveau met bijbehorend salaris zou verdienen, zou ik niet twijfelen en lekker die twee masters doen. Maar die garantie heb je niet.

Het is zo dat je studieschuld wordt kwijtgescholden als je 15 jaar lang zo weinig verdiend dat je geen 45 euro per maand kan missen. Dit is bijvoorbeeld het geval als je 15 jaar lang in de bijstand zit, arbeidsongeschikt bent of minimumloon verdient. Maar je kunt natuurlijk een baan vinden dat onder jouw niveau is en dus ook minder verdient, maar dat wel genoeg verdient om te moeten aflossen. Dat is het risico dat je loopt, dat je geen baan op niveau vindt met je studie, terwijl je er wel zo'n enorme schuld voor bent aangegaan.

Rush schreef:Hoelang ben je zoiets dan aan het afbetalen AN?

Ik vind al die bedragen altijd schokkend hoog, haha.

Geen idee, ik vrees sowieso de gehele aflosperiode en dan nog is het de vraag of ik het dan afbetaald krijg
Probeer er nu nog niet teveel mee bezig te zijn, hopelijk ga ik straks genoeg verdienen om iig 100/200 euro per maand af te betalen, en dan zien we wel hoever we komen.. Als het mogelijk is los ik meer in 1x af.

Ik heb eerst een mbo opleiding gedaan, nu ben ik bezig met een hbo opleiding. Dit laatste zou ik niet gelijk meer gedaan hebben als ik geen stufi zou krijgen. Dan zou ik of toch mijn mbo baan aanhouden of eerst flink gaan sparen.

SuperGrover schreef:

Rush schreef:

SuperGrover schreef:Rush, je bent 15 jaar aan het afbetalen. Tenzij je het sneller kan natuurlijk, maar in principe is de aflostermijn 15 jaar.

Ohhh, dat scheelt wel zo`n periode.

Maar stel nou dat je een hoge studieschuld hebt en je kan daarna geen passende baan (met passend salaris) vinden. Dan moet je wel minder goed betaald werk doen, maar dan moet je toch ook gewoon betalen? Of als je geen werk kan vinden?

Dat is dus de kern van het probleem, als je het mij vraagt. Als ik de garantie had dat ik een baan op niveau met bijbehorend salaris zou verdienen, zou ik niet twijfelen en lekker die twee masters doen. Maar die garantie heb je niet.

Het is zo dat je studieschuld wordt kwijtgescholden als je 15 jaar lang zo weinig verdiend dat je geen 45 euro per maand kan missen. Dit is bijvoorbeeld het geval als je 15 jaar lang in de bijstand zit, arbeidsongeschikt bent of minimumloon verdient. Maar je kunt natuurlijk een baan vinden dat onder jouw niveau is en dus ook minder verdient, maar dat wel genoeg verdient om te moeten aflossen. Dat is het risico dat je loopt, dat je geen baan op niveau vindt met je studie, terwijl je er wel zo'n enorme schuld voor bent aangegaan.

Volgens mij is het iets anders, ik had begrepen dat het na 15 jaar kwijt gescholden wordt, indien je 15 jaar lang je inkomen hebt laten mee nemen in de berekening van je draagkracht, dus hoeveel je kan aflossen. Als dan na 15 jaar er nog een restschuld is, dan wordt die kwijtgescholden. Dus stel je zou eigenlijk 250 euro per maand moeten aflossen, als je je schuld deelt door 180 maanden (15 jaar), maar je laat je inkomen mee berekenen en je kan maar 200 euro per maand af betalen, blijft er nog 180x 50 euro over, 9000 euro, dan wordt die kwijt gescholden.

Normaal delen ze gewoon je schuld door 180 maanden als je je inkomen niet laat mee tellen. Dus het is niet zo dat je alleen kwijtschelding krijgt als je niet meer dan 45 euro kan aflossen.

Een extra voorwaarde is overigens wel dat je ook al die jaren het inkomen van je partner moet laten mee tellen, als je een partner hebt. Doe je dat niet, dan wordt ieder jaar waarbij je dat inkomen niet laat mee tellen, bij die 15 jaar opgeteld, dus kan het ook zo zijn dat je 30 jaar moet afbetalen.

Ik heb geen topsalaris en een best wel lage schuld. Volgens mij is het minimum wat je per maand moet aflossen 45 euro, ik betaal iets meer en ben geen 15 jaar er mee bezig. Ik kan het prima missen dus ik vind het geen last dat ik die schuld heb. Ik heb er wel wat leuks voor terug gekregen (Geen topbaan, wel 4 enorm geweldig super fantastische jaren )

Je kunt idd een draagkrachtmeting aanvragen als je die 45 euro in de maand niet kan betalen. Mijn vriend moet nu geloof ik iets van 22 euro per maand betalen.

Let wel, als je een partner hebt, moet je of gezamenlijk terugbetalen of je lening wordt verlengd met elk jaar dat je inkomen van je partner niet meetelt.

AngelNyn schreef:

SuperGrover schreef:

Rush schreef:

SuperGrover schreef:Rush, je bent 15 jaar aan het afbetalen. Tenzij je het sneller kan natuurlijk, maar in principe is de aflostermijn 15 jaar.

Ohhh, dat scheelt wel zo`n periode.

Maar stel nou dat je een hoge studieschuld hebt en je kan daarna geen passende baan (met passend salaris) vinden. Dan moet je wel minder goed betaald werk doen, maar dan moet je toch ook gewoon betalen? Of als je geen werk kan vinden?

Dat is dus de kern van het probleem, als je het mij vraagt. Als ik de garantie had dat ik een baan op niveau met bijbehorend salaris zou verdienen, zou ik niet twijfelen en lekker die twee masters doen. Maar die garantie heb je niet.

Het is zo dat je studieschuld wordt kwijtgescholden als je 15 jaar lang zo weinig verdiend dat je geen 45 euro per maand kan missen. Dit is bijvoorbeeld het geval als je 15 jaar lang in de bijstand zit, arbeidsongeschikt bent of minimumloon verdient. Maar je kunt natuurlijk een baan vinden dat onder jouw niveau is en dus ook minder verdient, maar dat wel genoeg verdient om te moeten aflossen. Dat is het risico dat je loopt, dat je geen baan op niveau vindt met je studie, terwijl je er wel zo'n enorme schuld voor bent aangegaan.

Volgens mij is het iets anders, ik had begrepen dat het na 15 jaar kwijt gescholden wordt, indien je 15 jaar lang je inkomen hebt laten mee nemen in de berekening van je draagkracht, dus hoeveel je kan aflossen. Als dan na 15 jaar er nog een restschuld is, dan wordt die kwijtgescholden. Dus stel je zou eigenlijk 250 euro per maand moeten aflossen, als je je schuld deelt door 180 maanden (15 jaar), maar je laat je inkomen mee berekenen en je kan maar 200 euro per maand af betalen, blijft er nog 180x 50 euro over, 9000 euro, dan wordt die kwijt gescholden.

Normaal delen ze gewoon je schuld door 180 maanden als je je inkomen niet laat mee tellen. Dus het is niet zo dat je alleen kwijtschelding krijgt als je niet meer dan 45 euro kan aflossen.

Een extra voorwaarde is overigens wel dat je ook al die jaren het inkomen van je partner moet laten mee tellen, als je een partner hebt. Doe je dat niet, dan wordt ieder jaar waarbij je dat inkomen niet laat mee tellen, bij die 15 jaar opgeteld, dus kan het ook zo zijn dat je 30 jaar moet afbetalen.

Ja dat is zo, maar dan betaal je het overgrote deel van je studieschuld meestal wel af. Je schuld wordt alleen in z'n geheel kwijtgescholden als je 15 jaar het minimumbedrag niet kan betalen, dat is wat ik bedoelde. Je restschuld kan na 15 jaar worden kwijtgescholden. Maar je kunt natuurlijk een baan krijgen waarbij je wel voldoende verdient om af te lossen. Bij 30.000 studieschuld betaal je zo'n 175 p.m., met een baan op hbo of zelfs mbo niveau zit je al snel aan een salaris waarbij ze vinden dat je die 175 per maand kan missen. In dat geval kun je het wel afbetalen en hoef je niet in een kartonnen doos te leven, maar het is wel super zonde van je studieschuld, aangezien je het voordeel van je studie dan niet hebt.

Caroow schreef:Ik heb geen topsalaris en een best wel lage schuld. Volgens mij is het minimum wat je per maand moet aflossen 45 euro, ik betaal iets meer en ben geen 15 jaar er mee bezig. Ik kan het prima missen dus ik vind het geen last dat ik die schuld heb. Ik heb er wel wat leuks voor terug gekregen (Geen topbaan, wel 4 enorm geweldig super fantastische jaren )

Maar als je schuld 30.000 euro was geweest, had je dan dezelfde keuzes gemaakt?

SuperGrover schreef:

Caroow schreef:Ik heb geen topsalaris en een best wel lage schuld. Volgens mij is het minimum wat je per maand moet aflossen 45 euro, ik betaal iets meer en ben geen 15 jaar er mee bezig. Ik kan het prima missen dus ik vind het geen last dat ik die schuld heb. Ik heb er wel wat leuks voor terug gekregen (Geen topbaan, wel 4 enorm geweldig super fantastische jaren )

Maar als je schuld 30.000 euro was geweest, had je dan dezelfde keuzes gemaakt?

Ja. Toen sowieso, toen had het me echt niets uitgemaakt. Nu ook, omdat ik weet dat afbetalen gaat, hoewel het dan toch wel meer dan het dubbele was geworden dan wat ik nu betaal. Ik denk alleen dat ik wel beter mijn best had gedaan.

SuperGrover schreef:Maar hoe weet je vooraf heel zeker dat dat is wat je echt wil? Had je al twijfels aan je studie voordat je begon? Heb je toen iets gekozen, zo van, dit lijkt me leuker dan andere dingen, maar het lijkt me niet fantastisch?

Ik heb de opleiding gedaan die ik op de basisschool al wilde doen.
In het derde jaar had ik al zo mijn twijfels, maar toen vond ik het zonde om te stoppen. Helaas wist ik toen nog niet dat een jaar later de wet er doorheen zou komen dat je voor je tweede bachelor de volle pond moet betalen, anders had ik misschien wel een andere keuze gemaakt.

Maar ja, ik weet nu nog steeds niet wat ik wil, in welke sector ik aan de slag wil. Dus ook al zou ik een tweede studie kunnen betalen, dan zit ik alsnog met het probleem dat ik geen idee heb wat ik dat wil doen

*heel veel qutotes*

SuperGrover schreef:Ja dat is zo, maar dan betaal je het overgrote deel van je studieschuld meestal wel af. Je schuld wordt alleen in z'n geheel kwijtgescholden als je 15 jaar het minimumbedrag niet kan betalen, dat is wat ik bedoelde. Je restschuld kan na 15 jaar worden kwijtgescholden. Maar je kunt natuurlijk een baan krijgen waarbij je wel voldoende verdient om af te lossen. Bij 30.000 studieschuld betaal je zo'n 175 p.m., met een baan op hbo of zelfs mbo niveau zit je al snel aan een salaris waarbij ze vinden dat je die 175 per maand kan missen. In dat geval kun je het wel afbetalen en hoef je niet in een kartonnen doos te leven, maar het is wel super zonde van je studieschuld, aangezien je het voordeel van je studie dan niet hebt.

Die 45,- is niet het minimum bedrag hè. Dat is alleen de minimale wettelijke termijn. Als je een schuld hebt van 30.000,- en nog een looptijd van 180,- maanden, zal de wettelijke termijn nooit 45,- worden. Dat is alleen als je bijvoorbeeld een schuld van 3.000,- hebt. 3.000/180=16,67 per maand. Daar wordt dan een minimum van 45,41 aan gesteld.
Als je naar draagkracht betaald, kan het bedrag tussen de 0,- en zo hoog maar kan liggen, ook boven je wettelijke termijn.

SuperGrover schreef:Maar ongeschoold werk is toch niet het enige alternatief voor de studie die je gedaan hebt? Die keuze was inderdaad vrij makkelijk geweest. Maar er zijn tig studies, en ook binnen je studies kun je verschillende keuzes maken. Wel of niet naar het buitenland, wel of niet stage, wel of niet een bestuursjaar, wel of niet 20 uur per week erbij werken, wel of niet een master, en welke master dan?

Ongeschoold werk is natuurlijk wel het enig alternatief als je verder alleen een middelbare school diploma hebt Als ik kijk naar mn eigen situatie bijvoorbeeld, ongeacht welke studie ik gedaan zou hebben, zou ik zo'n schuld opgebouwd hebben. Ok, ik ben nu wat meer kosten kwijt voor mijn kamer in België, maar daar staat tegenover dat ik de eerste 2 jaar 1200 euro bespaard heb op collegegeld, en nu dit jaar 1800 euro omdat ik dit jaar geen collegegeld hoef te betalen, dus dat heft elkaar redelijk op.

SuperGrover schreef:

AngelNyn schreef:

SuperGrover schreef:

Rush schreef:

SuperGrover schreef:Rush, je bent 15 jaar aan het afbetalen. Tenzij je het sneller kan natuurlijk, maar in principe is de aflostermijn 15 jaar.

Ohhh, dat scheelt wel zo`n periode.

Maar stel nou dat je een hoge studieschuld hebt en je kan daarna geen passende baan (met passend salaris) vinden. Dan moet je wel minder goed betaald werk doen, maar dan moet je toch ook gewoon betalen? Of als je geen werk kan vinden?

Dat is dus de kern van het probleem, als je het mij vraagt. Als ik de garantie had dat ik een baan op niveau met bijbehorend salaris zou verdienen, zou ik niet twijfelen en lekker die twee masters doen. Maar die garantie heb je niet.

Het is zo dat je studieschuld wordt kwijtgescholden als je 15 jaar lang zo weinig verdiend dat je geen 45 euro per maand kan missen. Dit is bijvoorbeeld het geval als je 15 jaar lang in de bijstand zit, arbeidsongeschikt bent of minimumloon verdient. Maar je kunt natuurlijk een baan vinden dat onder jouw niveau is en dus ook minder verdient, maar dat wel genoeg verdient om te moeten aflossen. Dat is het risico dat je loopt, dat je geen baan op niveau vindt met je studie, terwijl je er wel zo'n enorme schuld voor bent aangegaan.

Volgens mij is het iets anders, ik had begrepen dat het na 15 jaar kwijt gescholden wordt, indien je 15 jaar lang je inkomen hebt laten mee nemen in de berekening van je draagkracht, dus hoeveel je kan aflossen. Als dan na 15 jaar er nog een restschuld is, dan wordt die kwijtgescholden. Dus stel je zou eigenlijk 250 euro per maand moeten aflossen, als je je schuld deelt door 180 maanden (15 jaar), maar je laat je inkomen mee berekenen en je kan maar 200 euro per maand af betalen, blijft er nog 180x 50 euro over, 9000 euro, dan wordt die kwijt gescholden.

Normaal delen ze gewoon je schuld door 180 maanden als je je inkomen niet laat mee tellen. Dus het is niet zo dat je alleen kwijtschelding krijgt als je niet meer dan 45 euro kan aflossen.

Een extra voorwaarde is overigens wel dat je ook al die jaren het inkomen van je partner moet laten mee tellen, als je een partner hebt. Doe je dat niet, dan wordt ieder jaar waarbij je dat inkomen niet laat mee tellen, bij die 15 jaar opgeteld, dus kan het ook zo zijn dat je 30 jaar moet afbetalen.

Ja dat is zo, maar dan betaal je het overgrote deel van je studieschuld meestal wel af. Je schuld wordt alleen in z'n geheel kwijtgescholden als je 15 jaar het minimumbedrag niet kan betalen, dat is wat ik bedoelde. Je restschuld kan na 15 jaar worden kwijtgescholden. Maar je kunt natuurlijk een baan krijgen waarbij je wel voldoende verdient om af te lossen. Bij 30.000 studieschuld betaal je zo'n 175 p.m., met een baan op hbo of zelfs mbo niveau zit je al snel aan een salaris waarbij ze vinden dat je die 175 per maand kan missen. In dat geval kun je het wel afbetalen en hoef je niet in een kartonnen doos te leven, maar het is wel super zonde van je studieschuld, aangezien je het voordeel van je studie dan niet hebt.

Ahh zo, ja dat klopt wel inderdaad. Maarja ik betaal liever 15 jaar af, en dan maar niet het financiële voordeel van een studie. Een studie doe je meestal niet alleen voor het salaris.. Ik doe mijn studie omdat mijn passie daar ligt, en dat er een hoger salaris tegenover staat is leuk, maar niet doorslaggevend. Dus zo zonde vind ik het dan niet van die schuld, omdat je wel werk doet waar je hart ligt, als het goed is.
Maar dat ligt misschien ook een beetje aan je studierichting, mijn studie is vrij specifiek, en de kans op banen best groot op dit moment, dus hoef me daar ook niet zo druk over te maken. Komt omdat mijn opleiding vrij klein is. Heb je een brede opleiding, die bij 10 hogescholen in NL te volgen is, met 200 studenten per opleiding, ja dan wordt het iets lastiger misschien.

Nee, maar niet vanwege die schuld, want die heb ik nu ook ik heb nu een hele andere baan die veel beter bij me past, dus ik zou mn geld dan in een andere opleiding gestoken hebben.

Ik had misschien wel andere keuzes gemaakt mbt op kamers of niet, rijbewijs, stage in het buitenland etc...

SuperGrover schreef:

AngelNyn schreef:

SuperGrover schreef:

Rush schreef:

SuperGrover schreef:Rush, je bent 15 jaar aan het afbetalen. Tenzij je het sneller kan natuurlijk, maar in principe is de aflostermijn 15 jaar.

Ohhh, dat scheelt wel zo`n periode.

Maar stel nou dat je een hoge studieschuld hebt en je kan daarna geen passende baan (met passend salaris) vinden. Dan moet je wel minder goed betaald werk doen, maar dan moet je toch ook gewoon betalen? Of als je geen werk kan vinden?

Dat is dus de kern van het probleem, als je het mij vraagt. Als ik de garantie had dat ik een baan op niveau met bijbehorend salaris zou verdienen, zou ik niet twijfelen en lekker die twee masters doen. Maar die garantie heb je niet.

Het is zo dat je studieschuld wordt kwijtgescholden als je 15 jaar lang zo weinig verdiend dat je geen 45 euro per maand kan missen. Dit is bijvoorbeeld het geval als je 15 jaar lang in de bijstand zit, arbeidsongeschikt bent of minimumloon verdient. Maar je kunt natuurlijk een baan vinden dat onder jouw niveau is en dus ook minder verdient, maar dat wel genoeg verdient om te moeten aflossen. Dat is het risico dat je loopt, dat je geen baan op niveau vindt met je studie, terwijl je er wel zo'n enorme schuld voor bent aangegaan.

Volgens mij is het iets anders, ik had begrepen dat het na 15 jaar kwijt gescholden wordt, indien je 15 jaar lang je inkomen hebt laten mee nemen in de berekening van je draagkracht, dus hoeveel je kan aflossen. Als dan na 15 jaar er nog een restschuld is, dan wordt die kwijtgescholden. Dus stel je zou eigenlijk 250 euro per maand moeten aflossen, als je je schuld deelt door 180 maanden (15 jaar), maar je laat je inkomen mee berekenen en je kan maar 200 euro per maand af betalen, blijft er nog 180x 50 euro over, 9000 euro, dan wordt die kwijt gescholden.

Normaal delen ze gewoon je schuld door 180 maanden als je je inkomen niet laat mee tellen. Dus het is niet zo dat je alleen kwijtschelding krijgt als je niet meer dan 45 euro kan aflossen.

Een extra voorwaarde is overigens wel dat je ook al die jaren het inkomen van je partner moet laten mee tellen, als je een partner hebt. Doe je dat niet, dan wordt ieder jaar waarbij je dat inkomen niet laat mee tellen, bij die 15 jaar opgeteld, dus kan het ook zo zijn dat je 30 jaar moet afbetalen.

Ja dat is zo, maar dan betaal je het overgrote deel van je studieschuld meestal wel af. Je schuld wordt alleen in z'n geheel kwijtgescholden als je 15 jaar het minimumbedrag niet kan betalen, dat is wat ik bedoelde. Je restschuld kan na 15 jaar worden kwijtgescholden. Maar je kunt natuurlijk een baan krijgen waarbij je wel voldoende verdient om af te lossen. Bij 30.000 studieschuld betaal je zo'n 175 p.m., met een baan op hbo of zelfs mbo niveau zit je al snel aan een salaris waarbij ze vinden dat je die 175 per maand kan missen. In dat geval kun je het wel afbetalen en hoef je niet in een kartonnen doos te leven, maar het is wel super zonde van je studieschuld, aangezien je het voordeel van je studie dan niet hebt.

Het ligt er ook aan in welk jaar je afstudeerd en in welke rente je valt volgens mij.

Maar mijn vriend heeft een studieschuld van 3000 euro meer dan bovengenoemd is en wij betalen per maand toch zo'n 45 euro meer dan het bedag wat Super Grover noemt.